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P2P为赚快钱不惜违规玩股票配资

发布时间:2020-06-29 20:26:04 阅读: 来源:槽钢厂家

金证券记者 储伟伟

“炒股利器,6倍杠杆,涨停赚60%。”“10倍杠杆放大赢利,赢利10%相当于本金翻了一倍。”随着这些令人血脉贲张宣传标语的传播、渗透,一直游走在灰色地带的线下股票、期货配资业务,如今寄居到了P2P平台上。

P2P插足配资

持续火热的融资融券余额近日突破7000亿元大关,刷新纪录。浓厚的牛市预期,让线上股票配资业务也风生水起。所谓“配资”是指配资公司在投资者原有资金的基础上,按照一定比例放大资金量,本质上就是配资公司帮投资者融资,以扩大操作资金。

“配资”蛋糕,让P2P平台也经不住诱惑了。据统计,当前已有多家P2P平台开展配资业务,六合资本、贷未来、好借好贷、658金融网、钱程无忧、不差钱、配资贷等是典型代表。

《金证券》记者在一家网上配资平台“赢在投资”网看到,其宣称已为“2.61万位投资人累计配资9亿3498万元”。其中一款“天天赢”的项目有着15倍杠杆,专为短线炒股高手提供操盘资金。该平台称,只需预付少量的风险保证金,最高可获得20万元的实盘资金。

某P2P平台客服告诉《金证券》记者,其所在平台一般按1:5倍比例配资,如果借款人有本金1万,平台可以配资5万,相当于账户里有6万可以进行股票交易。

而平台收取的综合费用是每月2分,也就是月息2%,包括利息1%和管理费1%。此外,在借款人提交配资申请的时候有个一次性的平台服务费0.1%,所以首月月息是2.1%。

“牛市的呼声越来越响,呼唤资金大踏步进入,也勾起了激进分子以小博大的心思。”一位资深业内人士对《金证券》记者说,相较P2P平台,证券公司的融资融券业务资金成本不算高,年利率为8.6%。

不过,尽管两融门槛日益“平民化”,开户资金还是需要5-10万不等,且对从事证券交易经验有要求。而P2P平台门槛低,杠杆比例可以大幅超出融资融券,所以对投资人很有诱惑力。

强行平仓争议

上述某P2P平台客服对《金证券》记者说,为了控制风险,其所在的P2P平台设置了预警线和平仓线,风控团队会随时监督客户的账户盈亏情况。“如果触到这两条线,我们都会打电话提醒,如果跌得太厉害,您那边平不了我们会帮您平仓。”

《金证券》记者在该平台网站上,发现了这样的描述:为帮助客户止损,当配资账户余额达到配资金额的112%时,即达到我们的预警线,会提示追加保证金,当亏损至110%时,则强行平仓。

但是如果遇到股票连续跌停,难以平仓,投资人的资金安全堪忧。网贷天眼创始人侯滨对《金证券》记者说,此类业务目前还处于监管空白,强制平仓也容易形成纠纷。

据了解,配资人将保证金打入平台指定账户后,平台再将出资方出借的配比资金打入进行交易的证券或期货账户,而且此账户和密码由平台提供。这意味着,借款人拿一定比例保证金进行融资、借到的不是现金而是一个有操盘权益的交易账户。

这在一定程度上保证了投资者本金的安全,但却揭开了“硬币的另一面”。在亏损的情况下,P2P平台强制平仓,以保障投资人利益不受损,而如果客户操作股票大幅盈利,P2P公司有可能会发生道德风险。在期货配资市场,就曾发生过客户操作期货大幅盈利,而配资公司卷款逃跑的情况,因为账户毕竟是在配资公司的控制之下。

今年5月份,一家名为“股民贷”的平台跑路,该平台主打股票配资模式。近期,升财网被曝提现困难老板失联,主营业务也是股票期货类配资。

《金证券》记者注意到,多家主营配资业务的P2P平台宣称所有资金均由第三方支付平台托管,从根本上避免了平台携款逃跑的可能性。

但前述资深业内人士对《金证券》记者表示,所谓的第三方托管很多是有名无实,即使进行了托管,平台也可以通过虚拟假标的方式挪用资金。

此外,据上述客服介绍,股票配资业务中要求单只股票的仓位大概是70%到80%,但对小资金量的客户而言这个限制并不严格,如果是1万配5万,甚至可以单股满仓操作。

侯滨对《金证券》记者分析称,以5倍杠杆为例,只要遇到两个跌停,就爆仓了。尽管这种情况不多见,但是像獐子岛(002069,股吧)这样的黑天鹅事件确实是防不胜防。

证监会明令禁止

据了解,在近期举行的某场互联网金融会议上,P2P平台从事股票配资业务曾引发一场热烈讨论。有业内人士直言,“富贵险中求”,竞争越来越激烈,不少P2P平台处于盈亏生死线,如果平台具有相关专业能力,能够踩准股市节奏,那么借助P2P平台做股票配资业务,也不失为一种赚快钱的机会。

但知名网贷评论人羿飞对《金证券》记者说,他一直反对P2P配资。因为,借款人投资波动风险大,难以控制。比如车贷,至少还有车信息和照片可查询,但是炒股没有具体信息可查,投资人无法保证自己的钱到底投给了谁用在了哪里。而且要防范平台道德风险,“这种业务结构有可能存在平台虚构假标进行自融,网站伪造借款人套取资金是更大的隐患”。

一位网贷平台负责人亦对《金证券》记者说,股票、期货配资业务“水太深”,暂时不会碰。“P2P的资金成本本身已经较高,再加上股票期货市场的风险,很难把控。P2P的年利率大概在15%-20%,又有多少人的股票投资能保证20%的年收益率?”

“相比股票配资,期货配资业务更疯狂,典型的赌徒心态。”羿飞分析称,期货行业以自有资金进场本身就有5至10倍的杠杆,若再以1∶10的比例进行配资,杠杆实际被放大了50倍-100倍,这也意味着投资人要承担被放大了50倍-100倍的损失。“最近大宗商品暴跌,一不留神就是血本无归者”。

《金证券》记者注意到,某P2P平台表示,证券配资本质上属于民间借贷的一种,民间借贷行为则是合法、有效且受法律保护的。

而事实上,2011年,证监会公布了《关于防范期货配资业务风险的通知》,明确禁止了期货配资。而股市的融资融券主体是证券公司,其他公司都不能经营,这意味着配资业务属于违规行为。

“P2P平台的监管方案尚未落地,两者联姻,无疑使其在钢丝上起舞,任何一方政策出台,都可能对该业务造成致命打击。”网贷之家研究员王方感叹道。

(责任编辑:HN666)

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